وتوفر البنوك الجزائرية اليوم عشرات البطاقات الدولية من شبكتي Visa وMastercard، تختلف فيما بينها من حيث شروط الحصول عليها، والرسوم، وسقوف السحب والدفع، ومدة الصلاحية، وهو ما يجعل اختيار البطاقة المناسبة أمرا يحتاج إلى مقارنة دقيقة.
في هذا الدليل، جمعنا كل المعلومات الرسمية المتوفرة لدى البنوك الجزائرية، بالإضافة إلى معلومات حصلنا عليها من مصادرنا داخل عدد من هذه المؤسسات، لنقدم لكم مقارنة شاملة ومحدثة.
تمنح بطاقة Visa Gold سقوفا أعلى من البطاقة الكلاسيكية، وهي مناسبة للمستخدمين الذين يجرون عمليات دفع وسحب أكبر.
تعد Mastercard Platinum البطاقة الأعلى ضمن عروض القرض الشعبي الجزائري، وهي موجهة أساسا للزبائن الذين يحتاجون إلى سقوف مرتفعة للدفع والسحب.
| العملية | السقف |
|---|
| الدفع | 3000 دولار يوميا (10 عمليات) |
| السحب | 600 دولار يوميا (4 عمليات) |
| الدفع عبر الإنترنت | 3000 دولار يوميا (10 عمليات) |
بنك البركة الجزائر (Al Baraka Bank)
يقدم بنك البركة الجزائر ثلاث بطاقات دولية من شبكة Visa، وهي Visa Classic وVisa Gold وVisa Platinum، وتختلف أساسا في شروط الاستفادة وسقوف الاستخدام الأسبوعية. ولم ينشر البنك بشكل رسمي معلومات حول رسوم إصدار البطاقات أو مدة استخراجها.
بطاقة Al Baraka Visa Classic
تعد Visa Classic الخيار الأساسي لدى بنك البركة، وهي مناسبة للاستخدامات اليومية، سواء للدفع عبر الإنترنت أو داخل المتاجر أو لسحب الأموال خارج الجزائر.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | حد أدنى 10 آلاف دج في الحساب بالدينار و100 يورو في الحساب بالعملة الصعبة |
| ثمن البطاقة | غير معلن |
| مدة الحصول عليها | غير معلنة |
| مدة الصلاحية | 3 سنوات |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| السحب داخل منطقة اليورو | 1 يورو + 2% من قيمة العملية |
| السحب خارج منطقة اليورو | 1 يورو + 2%، مع إضافة عمولة تحويل من Visa بنسبة 2.5% |
| الدفع عبر أجهزة الدفع أو الإنترنت داخل منطقة اليورو | 1% من قيمة العملية |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 1% من قيمة العملية، مع إضافة عمولة تحويل Visa بنسبة 2.5% |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب والدفع | 1000 يورو أسبوعيا |
بطاقة Al Baraka Visa Gold
ترفع بطاقة Visa Gold سقوف الاستخدام مقارنة بالإصدار الكلاسيكي، كما تشترط امتلاك رصيد أكبر في الحسابين.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | حد أدنى 20 ألف دج في الحساب بالدينار و1500 يورو في حساب العملة الصعبة |
| ثمن البطاقة | غير معلن |
| مدة الحصول عليها | غير معلنة |
| مدة الصلاحية | 3 سنوات |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| السحب داخل منطقة اليورو | 1 يورو + 2% |
| السحب خارج منطقة اليورو | 1 يورو + 2% مع إضافة 2.5% عمولة تحويل |
| الدفع داخل منطقة اليورو | 1% |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 1% مع إضافة 2.5% عمولة تحويل |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب والدفع | 2500 يورو أسبوعيا |
بطاقة Al Baraka Visa Platinum
تمثل Visa Platinum البطاقة الأعلى لدى بنك البركة، وتوفر أعلى سقف للاستخدام، مقابل شروط أكثر صرامة للحصول عليها.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | حد أدنى 30 ألف دج في الحساب بالدينار و3000 يورو في الحساب بالعملة الصعبة |
| ثمن البطاقة | غير معلن |
| مدة الحصول عليها | غير معلنة |
| مدة الصلاحية | 3 سنوات |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| السحب داخل منطقة اليورو | 1 يورو + 2% |
| السحب خارج منطقة اليورو | 1 يورو + 2% مع إضافة 2.5% عمولة تحويل |
| الدفع داخل منطقة اليورو | 1% |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 1% مع إضافة 2.5% عمولة تحويل |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب والدفع وCash Advance | 3500 يورو أسبوعيا |
بنك التنمية المحلية (BDL)
يوفر بنك التنمية المحلية (BDL) بطاقتي Visa Classique وVisa Gold المخصصتين للدفع الدولي والسحب بالعملات الأجنبية، مع اختلاف واضح في سقوف الاستخدام والرسوم السنوية.
ملاحظة: لم ترد في المعلومات المتوفرة شروط الحد الأدنى للأرصدة المطلوبة للحصول على البطاقة.
بطاقة Visa Classique
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| الحد الأدنى للحصول عليها | غير متوفر |
| مدة استخراج البطاقة | حتى 15 يوماً |
| مدة الصلاحية | سنتان (تجدد تلقائياً) |
| سعر البطاقة | 4000 دج (2000 دج سنوياً) |
| عمولة الاستخدام | 3.11% من قيمة العملية بعد تحويلها إلى الدينار وفق السعر الرسمي |
| سقف الاستخدام | 500 يورو أسبوعياً |
بطاقة Visa Gold
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| الحد الأدنى للحصول عليها | غير متوفر |
| مدة استخراج البطاقة | حتى 15 يوماً |
| مدة الصلاحية | سنتان (تجدد تلقائياً) |
| سعر البطاقة | 10000 دج (5000 دج سنوياً) |
| عمولة الاستخدام | 3.11% من قيمة العملية بعد تحويلها إلى الدينار وفق السعر الرسمي |
| سقف الاستخدام | حتى 5000 يورو أسبوعياً |
بنك Trust Bank Algeria
يوفر Trust Bank Algeria ثلاث بطاقات Visa تختلف حسب الحد الأدنى لشحن البطاقة والرصيد الأقصى الذي يمكن تحميله، إضافة إلى بطاقة Easy Card قصيرة المدة.
ملاحظة: لم ترد في المعطيات الرسمية مدة صلاحية بطاقات Visa أو رسوم إصدارها أو العمولات أو مدة استخراجها.
بطاقات Visa
| البطاقة | الحد الأدنى للشحن الأول | الحد الأقصى للشحن |
|---|
| Visa Classic | 300 يورو | 2500 يورو |
| Visa Gold | 1000 يورو | 5000 يورو |
| Visa Platinum | 5000 يورو | 7500 يورو |
معلومات إضافية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول | غير متوفرة |
| مدة استخراج البطاقة | غير متوفرة |
| مدة الصلاحية | غير متوفرة |
| الرسوم السنوية | غير متوفرة |
| عمولات الاستخدام | غير متوفرة |
بطاقة Mastercard Easy Card
تعد Easy Card بطاقة مختلفة عن بطاقات Visa التقليدية، إذ تستهدف العمليات المؤقتة.
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| مدة الصلاحية | شهران كحد أقصى من تاريخ الإصدار |
| الحد الأقصى للرصيد | 500 يورو |
| الاستخدام | يمكن الشراء في حدود 500 يورو شاملاً العمولات |
| الرسوم | غير متوفرة |
البنك الوطني الجزائري (BNA)
يطرح البنك الوطني الجزائري (BNA) بطاقة Visa Classique الموجهة للأشخاص الطبيعيين، مع سقوف يومية تختلف حسب ملف الزبون.
بطاقة Visa Classique
| المعلومة | التفاصيل |
| الحد الأدنى في حساب الدينار | 8000 دج |
| الحد الأدنى في حساب العملة الصعبة | 100 يورو |
| مدة استخراج البطاقة | غير متوفرة |
| مدة الصلاحية | غير متوفرة |
| سعر البطاقة | 3900 دج لسقف 1000 يورو، و4900 دج لسقف 3000 يورو (رسوم سنوية) |
| رسوم الاستخدام | غير متوفرة |
| سقف الاستخدام اليومي | بين 1000 و3000 يورو حسب ملف الزبون |
بنك الفلاحة والتنمية الريفية (BADR)
يعتمد بنك الفلاحة والتنمية الريفية على بطاقات Mastercard الدولية، ويطرح فئتين هما Classique وTitanium.
Mastercard Classique
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول | غير متوفرة |
| مدة استخراج البطاقة | غير متوفرة |
| مدة الصلاحية | سنتان |
| سعر الإصدار | 12000 دج |
| رسوم التجديد | 3000 دج |
| رسوم الإلغاء | 6000 دج |
| عمولة السحب | 2.5% من قيمة العملية + 2 دولار |
| عمولة الدفع | 2.5% من قيمة العملية |
| سقف السحب | 800 دولار أسبوعياً |
| سقف الدفع | 2500 دولار أسبوعياً |
Mastercard Titanium
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول | غير متوفرة |
| مدة استخراج البطاقة | غير متوفرة |
| مدة الصلاحية | سنتان |
| سعر الإصدار | 17000 دج |
| رسوم التجديد | 5000 دج |
| رسوم الإلغاء | 6000 دج |
| عمولة السحب | 2.5% من قيمة العملية + 2 يورو |
| عمولة الدفع | 2.5% من قيمة العملية |
| سقف السحب | 1000 دولار أسبوعياً |
| سقف الدفع | 5000 دولار أسبوعياً |
بنك الخليج الجزائر (AGB)
يوفر بنك الخليج الجزائر (AGB) مجموعة من بطاقات Visa وMastercard الدولية، تشمل بطاقات مسبقة الدفع وبطاقات كلاسيكية وذهبية وبلاتينيوم، مع اختلاف شروط الحصول عليها والرسوم وسقوف الاستخدام حسب نوع البطاقة.
مدة الانتظار للحصول على البطاقات
من يوم واحد إلى 5 أيام، حسب تصريحات الشركة في صفحاتها الرسمية.
شروط الحصول على البطاقات
بطاقات Visa
| البطاقة | الحد الأدنى في حساب الدينار | الحد الأدنى في حساب العملة الصعبة |
| Visa Prepaid | 5,000 دج | من 100 إلى 1000 يورو |
| Visa Classic | 10,000 دج | 3,000 يورو |
| Visa Gold | 10,000 دج | 5,000 يورو |
| Visa Platinum | 20,000 دج | 10,000 يورو |
بطاقات Mastercard
| البطاقة | الحد الأدنى في حساب الدينار | الحد الأدنى في حساب العملة |
| Mastercard Prepaid | 5,000 دج | من 100 إلى 1000 دولار |
| Mastercard Classic | 10,000 دج | 3,000 دولار |
| Mastercard Gold | 10,000 دج | 5,000 دولار |
رسوم إصدار وإدارة البطاقات
| الخدمة | مسبقة الدفع | Classic | Gold | Platinum |
| إصدار البطاقة لأول مرة | 2,000 دج | 4,000 دج | 6,000 دج | 15,000 دج |
| إعادة شحن البطاقة (مرة شهريًا) | 1,000 دج | — | — | — |
| إعادة إصدار البطاقة | 2,000 دج | 2,000 دج | 3,000 دج | 15,000 دج |
رسوم الاستخدام (Visa)
داخل منطقة اليورو
| العملية | Prepaid | Classic / Gold / Platinum |
|---|
| الدفع | مجاني | 0.5% كرسم معالجة |
| السحب | 2 يورو | 2 يورو + 0.5% كرسم معالجة |
خارج منطقة اليورو
| العملية | Prepaid | Classic / Gold / Platinum |
|---|
| الدفع | 2.5% من قيمة العملية | 0.5% كرسم معالجة + 2.5% من قيمة العملية |
| السحب | 2 يورو + 2.5% من قيمة العملية | 2 يورو + 0.5% كرسم معالجة + 2.5% من قيمة العملية |
رسوم الاستخدام (Mastercard)
داخل منطقة الدولار الأمريكي
| العملية | Prepaid | Classic / Gold |
|---|
| الدفع | مجاني | 0.5% كرسم معالجة |
| السحب | 2.5 دولار | 2.5 دولار + 0.5% كرسم معالجة |
خارج منطقة الدولار
| العملية | Prepaid | Classic / Gold |
|---|
| الدفع | 2.5% من قيمة العملية | 0.5% كرسم معالجة + 2.5% من قيمة العملية |
| السحب | 2.5 دولار + 2.5% من قيمة العملية | 2.5 دولار + 0.5% كرسم معالجة + 2.5% من قيمة العملية |
سقوف الاستخدام – بطاقات Visa
| العملية | Prepaid | Classic | Gold | Platinum |
|---|
| الحد الأقصى للمشتريات والسحب (يوميًا) | 990 يورو | 1,000 يورو | 5,000 يورو | 10,000 يورو |
| إجمالي الإنفاق (شهريًا) | 990 يورو | 4,000 يورو | 5,000 يورو | 10,000 يورو |
| عدد عمليات السحب من الصراف | غير محدود | 3 | 5 | 10 |
| الحد الأقصى للسحب من الصراف (يوميًا) | 990 يورو | 300 يورو | 500 يورو | 5,000 يورو |
| عدد عمليات الدفع لدى التجار | غير محدود | 5 | 15 | 50 |
| الحد الأقصى للدفع لدى التجار (يوميًا) | 990 يورو | 1,000 يورو | 5,000 يورو | 5,000 يورو |
| استرجاع الأموال (شهريًا) | 500 يورو | 500 يورو | 1,000 يورو | 10,000 يورو |
| السحب من شبابيك البنوك (يوميًا) | 990 يورو | 300 يورو | 500 يورو | 10,000 يورو |
| عدد عمليات التجارة الإلكترونية (شهريًا) | غير محدود | 5 | 10 | 25 |
| سقف التجارة الإلكترونية (شهريًا) | 990 يورو | 1,000 يورو | 5,000 يورو | 10,000 يورو |
سقوف الاستخدام – بطاقات Mastercard
| العملية | Prepaid | Classic | Gold |
|---|
| الحد الأقصى للمشتريات والسحب (يوميًا) | 990 دولار | 1,000 دولار | 5,000 دولار |
| إجمالي الإنفاق (شهريًا) | 990 دولار | 4,000 دولار | 5,000 دولار |
| عدد عمليات السحب من الصراف | غير محدود | 3 | 5 |
| الحد الأقصى للسحب من الصراف (يوميًا) | 990 دولار | 300 دولار | 500 دولار |
| عدد عمليات الدفع لدى التجار | غير محدود | 5 | 15 |
| الحد الأقصى للدفع لدى التجار (يوميًا) | 990 دولار | 1,000 دولار | 5,000 دولار |
| استرجاع الأموال (شهريًا) | 500 دولار | 500 دولار | 1,000 دولار |
| السحب من شبابيك البنوك (يوميًا) | 990 دولار | 300 دولار | 500 دولار |
| عدد عمليات التجارة الإلكترونية (شهريًا) | غير محدود | 5 | 10 |
| سقف التجارة الإلكترونية (شهريًا) | 990 دولار | 1,000 دولار | 5,000 دولار |
بنك السلام الجزائر
يوفر بنك السلام الجزائر بطاقات Visa الدولية بمختلف فئاتها، وتشمل البطاقات مسبقة الدفع والكلاسيكية والذهبية والبلاتينية.
ملاحظة: بنك السلام هو الوحيد الذي لا يجدد البطاقات آليا بل عند الطلب
مدة الصلاحية ومدة الحصول على البطاقات
| المعلومة | القيمة |
|---|
| مدة الصلاحية | 3 سنوات |
| تجديد البطاقة | عند الطلب |
| مدة استخراج البطاقة | غير متوفرة |
رسوم الاشتراك السنوي
| نوع البطاقة | الرسوم السنوية |
|---|
| Visa Prepaid | 2,000 دج |
| Visa Classic | 4,000 دج |
| Visa Gold | 6,500 دج |
| Visa Platinum | 14,000 دج |
رسوم التعبئة
| نوع البطاقة | الرسوم |
|---|
| Visa Prepaid | 1,000 دج لكل عملية تعبئة |
| Visa Classic | لا توجد رسوم |
| Visa Gold | لا توجد رسوم |
| Visa Platinum | لا توجد رسوم |
رسوم الاستخدام
عمليات الدفع الإلكتروني ونقاط البيع (TPE)
| نوع العملية | العمولة |
|---|
| الدفع داخل منطقة اليورو | 1% من قيمة العملية |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 3% من قيمة العملية |
عمليات السحب النقدي
| نوع العملية | العمولة |
|---|
| السحب داخل منطقة اليورو | 2 يورو + 1.5% من مبلغ السحب |
| السحب خارج منطقة اليورو | 2 يورو + 3% من مبلغ السحب |
بنك ABC الجزائر
يوفر بنك ABC الجزائر بطاقة Mastercard Platinum مسبقة الدفع، الموجهة للعملاء الراغبين في إجراء المدفوعات الدولية والسحب بالعملة الصعبة.
الرسوم السنوية ورسوم الخدمات
| الخدمة | الرسوم |
| إصدار البطاقة لأول مرة | مجاني |
| الاشتراك السنوي (الصيغة العادية – Formule Libre) | 5,000 دج سنويًا |
| استبدال البطاقة | 5,000 دج |
| إعادة شحن البطاقة في الوكالة | 2,000 دج لكل عملية |
| إعادة الشحن عبر ABC Digital | مجاني |
رسوم استخدام البطاقة
عمليات الدفع
| العملية | العمولة |
|---|
| الدفع داخل منطقة اليورو | مجاني |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 2% من قيمة العملية |
عمليات السحب
| العملية | العمولة |
|---|
| السحب داخل منطقة اليورو | 2 دولار لكل عملية |
| السحب خارج منطقة اليورو | 2 دولار + 2% من مبلغ السحب |
بنك سوسيتي جنرال الجزائر (Société Générale Algérie)
يوفر بنك سوسيتي جنرال الجزائر بطاقتين دوليتين من شبكة Visa، هما Visa Classic وVisa Premier، مع إمكانية تخصيص سقوف السحب والدفع ضمن الحدود التي يحددها البنك. وتتوافر لدينا المعلومات الرسمية الخاصة ببطاقة Visa Classic، بينما لم ينشر البنك جميع تفاصيل بطاقة Visa Premier.
بطاقة Visa Classic
تعد بطاقة Visa Classic الخيار الأساسي للأفراد لدى سوسيتي جنرال الجزائر، وتتيح السحب والدفع بالعملة الصعبة داخل الجزائر وخارجها، مع إمكانية اختيار سقف الاستخدام ضمن الحدود التي يحددها البنك.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | حد أدنى 1000 يورو في حساب العملة الصعبة و50 ألف دينار في الحساب بالدينار |
| ثمن البطاقة | 5355 دج سنويا |
| مدة الحصول عليها | حوالي 15 يوما |
| مدة الصلاحية | سنتان |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| رسوم السحب | غير متوفرة رسميا |
| رسوم الدفع | 1.5 يورو على كل عملية (حسب تجربة أندرويد ديزاد) |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب | من 1000 إلى 3000 يورو (حسب السقف الذي يختاره الزبون) |
| الدفع | من 2000 إلى 4000 يورو (حسب السقف الذي يختاره الزبون) |
ملاحظة: يتيح البنك للزبون تحديد سقف السحب والدفع ضمن هذه الحدود.
بطاقة Visa Premier
تعد Visa Premier البطاقة الموجهة للزبائن الذين يحتاجون إلى سقوف أعلى للاستخدام.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | غير متوفرة رسميا |
| ثمن البطاقة | غير متوفر رسميا |
| مدة الحصول عليها | غير متوفرة رسميا |
| مدة الصلاحية | غير متوفرة رسميا |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| رسوم السحب | غير متوفرة رسميا |
| رسوم الدفع | غير متوفرة رسميا |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب | من 3000 إلى 6000 يورو |
| الدفع | من 4000 إلى 8000 يورو |
ملاحظة: يسمح البنك أيضا باختيار سقف السحب والدفع ضمن هذه الحدود.
بنك الجزائر الخارجي (BEA)
يعد بنك الجزائر الخارجي من أكثر البنوك الجزائرية تنوعا في البطاقات الدولية، إذ يوفر بطاقات Visa للأفراد ورجال الأعمال، إضافة إلى بطاقة مسبقة الدفع. ويتيح البنك استخراج البطاقة خلال نحو 15 يوما.
المعلومات الأساسية
| المعلومة | التفاصيل |
|---|
| شروط الحصول عليها | فتح حساب بالعملة الصعبة: حد أدنى 100 يورو، أما البطاقة مسبقة الدفع فتتطلب شحنا أوليا لا يقل عن 50 يورو |
| مدة الحصول عليها | حوالي 15 يوما |
| مدة الصلاحية | سنتان |
أسعار البطاقات
| البطاقة | الرسوم السنوية |
|---|
| Visa Prepaid | 1500 دج |
| Visa Classic | 3000 دج |
| Visa Platinum | 10000 دج |
| Visa World Elite | 20000 دج |
| Visa Business | 12000 دج |
| Visa World Business | 17000 دج |
رسوم الاستخدام
| العملية | الرسوم |
|---|
| الدفع داخل منطقة اليورو | 1.5% من قيمة العملية |
| الدفع خارج منطقة اليورو | 2% من قيمة العملية |
| السحب داخل منطقة اليورو | 1.5% + 2 يورو |
| السحب خارج منطقة اليورو | 2% + 2 يورو |
سقوف الاستخدام
| العملية | السقف |
|---|
| السحب | غير متوفر رسميا |
| الدفع | غير متوفر رسميا |
| الدفع عبر الإنترنت | غير متوفر رسميا |
